FTLife社の一括支払いファンド レジェンド / Legend

FTLife社一括払い投信保険、「レジェンド」のメリット

  • オフショア ファンドで分散投資
    US$5,000のわずかな資金で世界各地のあらゆる資産クラスを網羅する運用をオフショア ファンドを通じて投資ができる。
  • 高い流動性
    契約してすぐに取り崩せるほか、満期の5年後からは手数料なしで引き出しできるほか、残金は引き続きオフショアで運用可能。

FTLife富通保険社の一括払い投信保険商品(ILAS policy)、Legendレジェンド

5,000US$から気軽に始められるInvestment-linked assurance scheme/投資連動型保証スキームのオフショア ファンド。Insurance Companies Ordinance(ICO)では「クラスC-連動型長期ビジネス」プランに分類されています。
海外ファンドの性格上、世界中の様々な資産にDiversificationディバーシフィケイション/分散投資を実践できます。

商品特徴 Product Features

レジェンドは単一保険料の投資連動型保証スキームで、保険会社条例(ICO)では「クラスC-連動型長期ビジネス」プランに分類されます。香港のICOで認可された保険会社であるFTLife Insurance Company Limitedが提供しています。

Single Premium and Premium Allocation

一括保険料の最低額は5,000米ドルのシングルです。アロケーション方法としては顧客の保険料は顧客自身の指示に基づき、保険口座に想定される投資商品を割り当てるために使用されます。

初期費用なし No Initial Charge

支払った保険料の100%が、初期費用なしで選択する投資ファンドに投資されます。割り当てられた投資選択ユニット数は、お支払いいただいた保険料を割り当てられた投資対象の募集価格で割って小数点以下4桁まで切り捨てられます。

入札と販売価格の差額なし No Bid-offer Spread on All Investment Choices

すべての投資商品にビッド・オファースプレッドはありません。つまり、ある投資対象のファンド買値と同じ投資対象の売値は同じになります。ただし、ファンドレベルでは投資マネージャーが、保険契約レベルではFTLifeが、それぞれ手数料を負担しています。

一部引き出し Partial Withdrawal

刻々と変化する顧客の投資ニーズに対応するため、いつでも口座価値の一部を、適用される手数料および以下の条件に従って引き出すことができます。

  • 1回の引き出し請求の最低額は600米ドル
  • 引き出し直後の口座価値の最低残高は3,000米ドルであること
  • 投資選択の全保有資産を引き出した場合を除き、引き出し直後の各投資選択の最低残高は600米ドルであること

第5保険年度以降の引き出しは無料です。最初の5保険年度内に引き出す場合は引き出し額の7%を上限とする早期償還手数料が適用されます。

スイッチング Switching

投資ポートフォリオを柔軟に形成することができます。
投資の選択肢の切り替えは無料で行えますが、投資先を全て変更するのでなければ、1回の指示での最低切り替え額は600米ドルで、切り替え直後の各投資先の残額が600米ドル以上でなければ、切り替えの手続きはできません。

特別ボーナス Special Bonus

第6回目以降の保険年度末には、特別ボーナスが支給されます。このボーナスは、当該保険年度の各保険月末時点の口座価値の平均月次口座価値の1.2%に相当します。

料金・手数料の概要 Summary of Fees and Charges

管理費 Administration Fee

最初の5年間は、口座価値の0.075%/月が毎月後払いで差し引かれます。6年目以降は発生せず割安となるというわけです。

インベストメントチョイスのための投資管理料 Investment Management Fee for Investment Choices

保険契約が有効である間、口座価値の0.125%/月が毎月後払いで差し引かれます

切り替え手数料 Switching Fee

現在は免除されていますが、切り替え金額の2%が上限となります。

早期解約の手数料 Early Redemption Charge

早期解約手数料は、最初の5契約年以内に請求された引き出し額に対して1.5%~7%の割合で差し引かれます。6年目以降は発生せず割安となるというわけです。

ファンドの管理手数料 Management Charge for Underlying Funds

対象ファンドの管理料には、年間管理料とメンテナンス料、分配金(ある場合)が含まれており、これらの費用は対象ファンドの投資口価格に反映されています。詳細については個別のファンドの募集要項をご参照ください。

ビッド オファー スプレッド Bid-Offer Spread

現在はありません。

その他の費用 Other Charges

ファンドそれぞにファンドマネージャーが課すその他の費用がかかる場合があります。詳細は各ファンドの募集要項をご参照ください。

オフショア香港のFTLife社の商品のお申込みついて

FTLife富通保険には香港でもっとも有名な保険会社。親会社は香港最大手の貴金属店の周大福やK11ショッピングモール、市バスなどを所有するNew World Development/新世界発展。つまり、香港を代表するコングロマリット(香港系財閥)の金融部門を担っている。2,800人以上のエージェントや独立した財務アドバイザーが在籍しています。

FTLifeの商品につき取り扱い商品

弊社取り扱いお勧め商品としては

  1. 積み立て資産承継貯蓄保険のRegent Insurance Plan 2 Premierリージェント インシュアランス プラン2プレミア
  2. 一括払い資産承継貯蓄保険のFortune Saver Insurance Plan Ⅱフォーチュンセーバー インシュアランス プラン2
  3. 年金プランのIncomePro Annuity Planインカムプロ年金プラン
  4. 積み立て投信保険のOscarオスカー
  5. 一括支払い投信保険のLegendレジェンド
  6. 積み立てリバース モーゲージ年金保険のOn Your Mindオン ユア マインド

海外投資家を始めようとする新規顧客や既存顧客を問わず、アフターサポートを提供しております。

FTLifeアフター サポート内容
サポート内容抜粋 料金(HK$)
商品のご案内 無料
住所や電話番号など各種変更手続き 1,000/回 ※弊社の顧客は無料
その他、各種手続きやトラブル解決や通訳 お問合せください

FTLife香港の基本情報 Fundamental information of FTLife Hong Kong

香港で最も知名度のある保険会社の一つです。アジア地域にグローバル金融サービスを提供しています。
世界の格付け機関から受けた推奨や高格付け(Fitch Ratings A-)は、F財務力の強さを表しています。FTLifeは多様な商品を提供し、将来設計や資産承継などあらゆる角度から顧客の資産をオフショアで保全します。

名称 FTLife Insurance Company Limited / 富通保保険有限公司
又は単に
FTLife
KOWLOON - FTL Prestige Service Centre Suite 3106-09, 31/F, Tower 6, Gateway, Tsim Sha Tsui, Kowloon, Hong Kong
営業時間 ※香港時間 月~金曜日: 9:00~19:00
土曜日: 9:00~13:00
カスタマーホットライン/電話番号 +852 2866 8898
ホームページURL https://www.ftlife.com.hk
Email [email protected]
申請書等の送付先 FTLife Kowloon Customer Service Centre
7/F NEO, 123 Hoi Bun Road, Kwun Tong, Kowloon, Hong Kong